Geldwäschegesetz: So vermeiden Makler hohe Strafen

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Das Geldwäschegesetz soll dabei helfen, kriminelle Strukturen und Terrorismus zu bekämpfen. Weil Immobiliengeschäfte grundsätzlich für Geldwäsche missbraucht werden können, verpflichtet der Staat Makler zur Mithilfe. Sie müssen ihre Mitarbeiter überprüfen und schulen. Außerdem müssen sie die Identität ihrer Kunden feststellen und Geldwäsche-Verdachtsfälle umgehend den Behörden melden. Verstoßen Makler gegen diese Pflichten, drohen hohe Bußgelder.

Geldwäschegesetz, Foto: Studio Mike / fotolia.com
Egal, woher der Kunde kommt: Immobilienmakler müssen gemäß Geldwäschegesetz bei ernsthaftem Interesse dessen Identität prüfen. Foto: Studio Mike / fotolia.com

Drogen- und Menschenhandel, Auftragsmord, Terrorismus und die damit verbundene Geldwäsche: Was haben Makler damit zu tun? Zwar unterstellt die Bundesregierung Maklern nicht, sie könnten sich an Geldwäsche beteiligen. Sie sieht aber die Gefahr, dass Maklerkunden mit Hilfe von Immobiliengeschäften Schwarzgeld waschen könnten. Deshalb verpflichtet die Bundesregierung Immobilienprofis über das Geldwäschegesetz (§ 2 Abs. 1 Nr. 10) zur Mitarbeit bei der Verbrechensbekämpfung: Sie müssen ihre Mitarbeiter überprüfen und schulen sowie die Identität ihrer Kunden dokumentieren und den Behörden im Verdachtsfall Auskunft geben. Diese Kundenüberprüfung gilt allerdings nur bei Veräußerungsgeschäften – bei einer Wohnungsvermietung kann in der Praxis wohl kaum Geld gewaschen werden.

Die Regeln: Was Immobilienmakler beim Geldwäschegesetz beachten müssen

Das Geldwäschegesetz legt Maklern sowohl interne als auch externe Pflichten auf. Sie müssen also sowohl ihre Mitarbeiter schulen als auch Kunden überprüfen:

Interne Sicherungsmaßnahmen

Geldwäschegesetz, Grafik: immowelt.de

Das Geldwäschegesetz greift nicht erst dann, wenn die konkrete Gefahr der Geldwäsche besteht. Makler müssen jederzeit auf Nachfrage der zuständigen Behörden nachweisen können, dass und wie sie ihren Pflichten nachgekommen sind. Immobilienprofis müssen ihre Mitarbeiter auf Zuverlässigkeit überprüfen und sie über die Regelungen des Gesetzes schulen. Rudolf Koch vom Immobilienverband Deutschland (IVD) mahnt, ihm seien Fälle bekannt, bei denen Makler, die auf entsprechende Behördenanfragen nicht antworteten, mit Bußgeldern im unteren vierstelligen Bereich belegt wurden.

Risikomanagement erforderlich

Unternehmen sind hinsichtlich des Geldwäschegesetzes zu einem Risikomanagement verpflichtet. Dafür muss ein Mitglied der Leitungsebene des Unternehmens die Verantwortung übernehmen. Das Risikomanagement besteht aus Risikoanalyse und internen Sicherungsmaßnahmen. Bei der Risikoanalyse muss der Makler herausfinden, ob und in welchem Zusammenhang er in Kontakt mit Personen geraten kann, die Schwarzgeld durch einen Immobilienkauf waschen wollen. Bei den Sicherungsmaßnahmen geht es darum, geeignete Instrumente bereitzuhalten, um eine solche Geldwäsche zu identifizieren und zu verhindern. Handelt es sich um eine Unternehmensgruppe, erstreckt sich das Risikomanagement auf die gesamte Unternehmensgruppe. Die Risikoanalyse muss gut dokumentiert werden und die Mitarbeiter des Unternehmens sind über Risiken aufzuklären.

Info

Sämtliche Dokumente, die die Erfüllung der Maklerpflichten zum Geldwäschegesetz belegen, müssen mindestens fünf Jahre aufbewahrt werden. Dazu gehören zum Beispiel Belege, dass Mitarbeiter geschult wurden, als auch Kopien von der Identitätsfeststellung von Kunden.

Externe Sicherungsmaßnahmen

Geldwäschegesetz, Grafik: immowelt.de

Neben den internen Maßnahmen gibt es auch kundenspezifische Sorgfaltspflichten, die der Makler in Hinblick auf das Geldwäschegesetz erfüllen muss. So ist der Immobilienmakler verpflichtet, die Identität seiner Kunden festzustellen, mit denen er eine Geschäftsbeziehung eingehen will. Das gilt sowohl für Käufer als auch Verkäufer. Identifiziert werden müssen übrigens nicht nur die Verkäufer und Kaufinteressenten selbst, sondern auch Personen, die diese vertreten.

Bei natürlichen Personen sollte der Kunde geeignete Dokumente, also zum Beispiel einen Personalausweis oder einen Pass, vorlegen können. Die im Ausweis enthaltenen Daten wie Name, Anschrift, Ausweisnummer, Geburtsname und -datum, Nationalität sowie die ausstellende Behörde muss der Makler dokumentieren. Idealerweise fertigt der Makler eine Ausweiskopie an und legt diese zu den Akten.

Wichtig: Der Datenschutz muss gewährt sein. Die Kopie hat nur in den Akten etwas zu suchen, die Daten dürfen nicht an Dritte (mit Ausnahme der anfordernden Strafverfolgungsbehörden) weitergegeben werden.

Bei juristischen Personen, also Unternehmen, die keine Personengesellschaften sind, gestaltet sich die Überprüfung und Dokumentation gegebenenfalls etwas komplexer. Hier sollte sich der Makler einen Auszug aus einem amtlichen Register oder Verzeichnis, in den meisten Fällen einen Handelsregisterauszug, vorlegen lassen. Auch dieser Auszug enthält alle erhebungsrelevanten Informationen, wie etwa Name der juristischen Person und Rechtsform, Registernummer, Anschrift, beziehungsweise Sitz des Unternehmens sowie Namen der Mitglieder des Vertretungsorgans oder gesetzlicher Vertreter. Sofern Personen oder auch Unternehmen mehr als 25 Prozent Anteil an dem Unternehmen, das das Immobiliengeschäft tätigen will, halten, müssen auch diese sogenannten wirtschaftlichen Berechtigten erfasst werden. Gegebenenfalls ist auch eine Gesellschafterliste notwendig, insbesondere dann, wenn die Gesellschafterstruktur aus vielen Mitgliedern besteht und unübersichtlich ist.

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Meldepflicht für wirtschaftlich Berechtigte

Wirtschaftlich Berechtige von Vereinigungen müssen in das zentrale elektronische Transparenzregister eingetragen werden, wenn sie darin über...

  • mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile verfügen oder
  • mehr als 25 Prozent der Stimmrechte kontrollieren oder
  • auf vergleichbare Weise Kontrolle ausüben

Diese Prozedur wird dadurch etwas erleichtert, dass auf bereits vorhandene Registerdaten zurückgegriffen wird. So entfällt etwa die Angabepflicht, wenn sich alle nötigen Angaben zum Beispiel aus dem Handelsregister ergeben. Aber: Selbst dann sind Unternehmer in der Pflicht und müssen künftig ihre Angaben im Transparenzregister aktuell halten.

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Wann die Prüfung stattfinden muss

Geldwäschegesetz, Grafik: immowelt.de

Kaufinteressenten, die sich an einen Immobilienmakler wenden, könnten verunsichert oder gar verärgert sein, wenn die erste Frage des Maklers die nach dem Personalausweis ist. Seit dem 26. Juni 2017 gilt: Makler müssen diese Frage erst bei ernsthaftem Interesse des Kunden an der Durchführung des Kaufvertrages stellen. Laut Gesetzestext ist dieses spätestens dann gegeben, wenn:

  • Eine der Kaufvertragsparteien von der anderen den Kaufvertrag erhalten hat
  • Der (voraussichtliche) Käufer mit dem (möglichen) Verkäufer oder dem Makler eine Reservierungsvereinbarung oder einen Vorvertrag abgeschlossen hat oder
  • Er dem Makler eine Reservierungsgebühr gezahlt hat

Vor dem 26. Juni 2017 musste der Makler bereits dann, wenn er durch sein Handeln ein Immobilienverkaufsgeschäft ermöglicht, die Identität des Interessenten feststellen. Das heißt: Beim Verkauf einer Immobilie die vom Eigentümer nicht selbst bewohnt wird, hätte er bereits beim Besichtigungstermin nach dem Ausweis fragen sollen. Beim Verkauf einer vom Verkäufer selbst genutzten Immobilie musste er schon vor dem Besichtigungstermin und dem Nennen der Objektadresse die Identität des Kaufinteressenten feststellen, da dieser mit der Kenntnis der Adresse gleichzeitig auch den Eigentümer kennt.

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Geldwäscheverdacht: Was tun im Ernstfall

Geldwäschegesetz, Grafik: immowelt.de

Hat der Immobilienmakler den Verdacht, dass irgendetwas „faul“ ist an seinem Kunden, muss er von sich aus tätig werden: Seinen Geldwäscheverdacht muss er bei der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) in der Generalzolldirektion melden. Die Verdachtsmeldung muss grundsätzlich elektronisch erfolgen, über das Portal der FIU: goAML. Nur ausnahmsweise ist eine Übermittlung auf dem Postweg zulässig. Um das Meldeportal zu nutzen, ist eine Registrierung erforderlich.

Ein Verdachtsfall liegt insbesondere dann vor, wenn:

  • der Kunde ein offensichtlich wirtschaftlich unsinniges Geschäft tätigen will. Ein solcher Verdacht kann zum Beispiel gegeben sein, wenn der Interessent bereit ist, einen viel höheren als den marktüblichen Preis zu zahlen.
  • der Kunde die Maklerprovision oder Teile des Kaufpreises als Vorschuss bar zahlen will.
  • der Kunde auf einer Unterbeurkundung besteht. Das bedeutet, dass der Kunde wünscht, dass im Notarvertrag ein niedrigerer als der vereinbarte Kaufpreis stehen soll und der restliche Teil unter der Hand bar an den Verkäufer übergeben werden soll.
  • der Kunde keinen Kapital- oder Finanzierungsnachweis erbringen will.
  • ein Kapital- oder Finanzierungsnachweis von einer Bank aus einem Steuerparadies stammt.
  • der Kunde offensichtlich nur als Strohmann für einen unbekannten Dritten agiert.
  • der Kunde ohne nachvollziehbare Begründung keinen Ausweis oder Pass vorlegen will oder sonst seine Identität verschleiern will. Das gilt insbesondere auch, wenn der Kunde auf Anonymität pocht.
  • das angestrebte Geschäft nicht mit den wirtschaftlichen Verhältnissen des Kunden in Einklang zu bringen ist, etwa weil der Kaufpreis nicht mit dem angegebenen Beruf und dem Einkommen in Einklang zu bringen ist.
  • der Kunde eine Wohnimmobilie in Deutschland erwerben will, die typischerweise ein Eigennutzerobjekt ist, ohne in der Bundesrepublik einen festen Wohnsitz anzustreben.
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Verstöße gegen das Geldwäschegesetz: Welche Sanktionen drohen

Geldwäschegesetz, Grafik: immowelt.de

Die für viele Branchen im Geldwäschegesetz festgelegte Transaktionsgrenze in Höhe von 10.000 Euro greift bei Maklertätigkeiten nicht, warnt IVD-Sprecher Koch. Das bedeutet: Selbst wenn nur ein Tiefgaragenstellplatz für 12.000 Euro verkauft werden soll, müssen Makler bei Veräußerungsgeschäften den Sorgfaltspflichten des Geldwäschegesetzes zwingend nachkommen.

Verstößt ein Immobilienmakler gegen die Sorgfalts- und Dokumentationspflichten des Geldwäschegesetzes, handelt es sich um eine Ordnungswidrigkeit, die mit einer Geldbuße von bis zu 100.000 Euro geahndet werden kann (GwG, § 17, Abs. 2). IVD-Sprecher Koch warnt, dass Verstöße auch das Strafrecht tangieren können, etwa dann, wenn ein Makler durch sein Handeln als Helfer des Geldwäschers fungiert oder wenn er die Möglichkeit sieht, dass Geld gewaschen werden soll und er dies billigend hinnimmt.

Daneben können Zuwiderhandlungen auch einen schweren Imageschaden des Maklers bewirken: Denn Verstöße werden veröffentlicht. Die Aufsichtsbehörden müssen bestandskräftige Maßnahmen und Sanktionen auf ihren Internetseiten für die Dauer von fünf Jahren bekanntmachen. Zudem sind die Aufsichtsbehörden ermächtigt, geldwäscherechtliche Pflichten sicherzustellen. Dies kann durch Zwangsgelder durchgesetzt werden.

Fazit

Um späterem Ärger vorzubeugen, sollten Immobilienprofis den Pflichten, die sich aus dem Geldwäschegesetz ergeben, sorgfältig Folge leisten. Denn Schlampereien können schnell zu erheblichen Bußgeldern führen.

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23 Kommentare

immosmile am 27.04.2019 22:34

Wir haben zum 01.01.2019 ein neues Immobilienmaklerunternehmen namens immosmile gegründet. Es ist kaum zu glauben, die Behörden haben uns neulich aufgefordert, diverse Unterlagen vorzulegen und das im Zeitraum von 2017 bis 2019. Wirklich unglaublich. Naja wir sind darauf vorbereitet, da wir bereits 2018 geprüft wurden sind. Grundsätzlich macht das Sinn, allerdings sollte man überdenken, wer und in welchem Umfang dort reinfallen kann. Die Familie, die sich ein Eigenheim kauft, ganz bestimmt nicht.

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Liz am 06.04.2019 18:18

Zwei Fragen:

Koennen die Besitzer einer Maklerei ein Haus wofür sie werben fuer ihr persoenliches Investment kaufen?

Wird der Vertrag unwirksam wenn der Makler nicht seinen Pflichten nachkommt, i.e. nicht in die Werbung geht und nicht ausreichend veroeffentlicht oder in seinem Bekanntenkreis weitervermittelt auch wenn die Verkaeufer das so wollen?

auf Kommentar antworten

Immowelt-Redaktion am 08.04.2019 10:47

Hallo und vielen Dank für Ihren Kommentar,

der Kaufvertrag wird nicht automatisch unwirksam, allerdings besteht unter Umständen ein Recht auf Rückabwicklung wenn der Makler aus eigenem Interesse die Immobilie für einen deutlich niedrigeren Preis gekauft hat als dies marktüblich wäre. Abschließend beurteilen lässt sich ein solcher Fall aus der Ferne allerdings nicht. Wir würden Ihren Eltern daher empfehlen, sich rechtlich beraten zu lassen, beispielsweise von einem Eigentümerverein wie Haus & Grund oder direkt von einem Fachanwalt.

Mit freundlichen Grüßen

die Immowelt-Redaktion

Sabine Petersen Immobilien am 12.01.2019 13:33

Unglaublich und total unlogisch dieses Gesetz für Deutschland. Ohne Vorlage des Personalausweises kann kein Kaufvertrag beurkundet werden. Ich habe schon ein Schreiben von der Landesregierung erhalten mit einem 5 seitigem Formular. Eigentlich habe ich Besseres zu tun als unsinnige Formulare auszufüllen.

Das ist doch wieder nur eine neue Möglichkeit Abmahnungen zu verfassen, von denen es schon viel zu viele gibt.

Ansonsten kann ich mich hier den meisten Äußerungen nur anschließen...

Gesetz gesehen, gelesen und gelacht !

auf Kommentar antworten

Wuppertalimmobilien+++ am 14.12.2018 16:45

Wer schützt uns denn?

Die Auflagen zu erfüllen ist vergleichsweise einfach und transparent. Wir haben bereits einige Verdachtsmedlungen verfasst z. B. dann, wenn Eigenkapitalnachweise auf Konten in "Steuerparadiesen" belegt werden.

Spannender ist jedoch die Frage, wie wir denn als "Verpflichtete" geschützt werden. Im Zweifel gar nicht, wie ein Telefonat mit dem LKA in NRW ergab. Tatsächlich ist es so, dass die "Verdachtsmeldung" im Zweifel in eine Ermittlungsakte gegen den "Verdächtigen" eingeordent wird. Möglicherweis ist man als Meldender also Auslöser von Ermittlungen. Da es hier nicht um Schwarzfahrer und Ladendiebe geht, sondern um Schwerstkriminelle, wird der beflissene Anwalt des Verdächtigen Akteneinsicht verlangen und feststellen, dass SIE (Ihr Name nebst Anschrift wird dem Verdächtigen also bekannt) Auslöser der Ermittlungen waren. Da, wie angemerkt, nicht Eierdiebe im Fokus des Gesetztes stehen, sondern ernstzunehmende Kriminelle ist die "Schutzlosigkeit der Verpflichteten" bedenklich und letztlich nicht akzeptabel. Hier muss der Gesetzgeber nachbessern und im Zweifel die Anonymität des Meldenden sicherstellen.

auf Kommentar antworten

willmann@immo-invest.de am 14.12.2018 13:57

Beim Verkauf von Immobilien völlig unsinnig .. In Deutschland kann nur über einen notarriellen Kaufvertrag gehandelt werden. Dort werden alle Personendaten geprüft und der Verkauf an das Finanzamt gemeldet, was soll das also ?

auf Kommentar antworten

Haas Josef am 23.02.2019 17:27

Ganz genau. Bei uns in Deutschland wird doch eh alles zwei-, und dreimal geprüft und abgesichert. Kein Notar würde eine Verbriefung vornehmen wenn nicht alle Daten und Fakten überprüft worden sind. Und wo bleibt bitteschön unsere Sicherheit, sollte einmal ein Verdachtsfall vorliegen????


Maxien am 17.12.2018 11:16

Ganz Ihrer Meinnung!

GG Real am 14.12.2018 12:54

Jeder Makler hat ja sowieso ein Interesse seinen Kunden zu kennen, also wird er das auch entsprechend umsetzen. Das ist zwar bei juristischen Personen schwierig und sehr aufwendig, aber machbar. Machen die Notare die gleiche Prüfung dann nochmals??

Allerdings frage ich mich, warum hier nicht auch Privatverkäufer verpflichtet werden, da nicht einmal die Hälfte der Verkäufe über Makler abgewickelt werden.

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Heidi Haas am 23.02.2019 17:31

Da bin ich ganz Ihrer Meinung.

Immobilienkaufmann am 14.12.2018 12:28

Der Immobilienkaufmann ist also per Gesetz dazu verpflichtet worden hoheitliche Aufgaben wahrzunehmen? Klasse, dann sollten wir Herrn Scholz auch alle eine Rechnung stellen.

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DINKLER IMMOBILIEN am 14.12.2018 12:25

Die Indentität des Kunden feststellen machen wir seit Jahren. Dazu bedarf es eigentlicher keiner gesetzlichen Grundlage. Die Erklärung ist im Gesetzestext umständlich geschrieben, aber weitgehend verständlich. Unser Büro macht immer eine Prüfung der Daten. Ob ein Mietvertrag abgeschlossen wird, zuvor ist natürlich einen Indenitätsprüfung erforderlich mittels Vorlage eines amtlichen Ausweises. Wer einfach so Verträge abschließt der schneidet sich ja ins eigene Fleisch. Und Makler ist nicht = Makler. Leider gibt es halt auch in unserer Branche genug schwarze Schafe.

Ich denke das ist normal. Wie meine Vorredner richtig erkannt haben, bei Verkäufen, die ja über ein zugelassenes Notariat von Statten gehen, prüft ja dieses so oder so zuvor die Indentität, anders geht es schon seit Jahren nicht mehr. Ist ja denke ich auch normal und ein Notariat hat ja auch eine Berechtigung hierfür. Makler die einen Vertrag vermittelt haben, haben a) ja die Maklerklausel der Provisionsregelung im Vertrag und b) bekommen sie ja vom Notariat eine Kopie des zu beurkundeten Vertrages, somit ist die geforderte Sorgfalt und die Prüfung eindeutig ersichtlich.

auf Kommentar antworten

Liz am 06.04.2019 18:40

Dieser Kommentar bezieht sich nicht unbedingt auf das Geschriebenen. Ich lebe in Amerika und meine Eltern, die in Deutschland wohnen, wollen ihr Haus verkaufen. Und es sind nun Probleme entstanden.Ich habe zwei Fragen bezüglich einer Immobilientransaction. Ich wäre wirklich so froh wenn irgendjemand dies fuer mich und meine Eltern klären könnte.

Die Fragen sind wie folgend:

Koennen die Besitzer einer Maklerei ein Haus wofür sie werben fuer ihr persoenliches Investment kaufen? Ist das legal? Und das Haus ging somit nie in die Werbung und meine Eltern haben dazu zugestimmt.

Wird der Vertrag unwirksam wenn der Makler nicht seinen Pflichten nachkommt, i.e. nicht in die Werbung geht und nicht ausreichend veroeffentlicht oder in seinem Bekanntenkreis weitervermittelt auch wenn die Verkaeufer keine Werbung wollen?

Immo-peter am 14.12.2018 12:08

Geldwäschegesetz: Ich schlage vor, dass Makler ab sofort Ganzkörper-Scanner in ihren Büros installieren müssen. Außerdem zum Tragen von Schusswaffen berechtigt sind......

Bitte noch mehr sinnvolle Gesetze, a la Auftraggeberprinzip, Mietpreisbremse, Mietspiegel etc!

auf Kommentar antworten

Immo-peter am 14.12.2018 12:02

Immer wieder lustig, was unseren Gesetzgebern so einfällt..... Verlangen Sie mal bei Interesse an einem Objekt im ersten Gespräch einen Ausweis..... so etwas kann nur unseren vollkommen verblödeten Ministerien einfallen! Wie wärs, wenn der Gesetzgeber uns einfach mal arbeiten liese.....

auf Kommentar antworten

daniel schmolke am 13.12.2018 20:48

hallo,

kann ich die kompletten kundendaten (Identität Personalausweis) bereits bei Exposeanfrage erzwingen mit der Argumentation des Geldwäschegesetzes?

Ich will zur Provisionsabsicherung die vollständigen Kundendaten.

auf Kommentar antworten

Immowelt-Redaktion am 14.12.2018 09:09

Hallo und vielen Dank für Ihren Kommentar,

Makler müssen die Identität des Kunden erst bei ernsthaftem Interesse an einem Immobilienkauf feststellen. Bereits bei der Exposéanfrage greift die Begründung der Kundendatenerhebung durch das Geldwäschegesetz also nicht. Bitte beachten Sie jedoch abschließend, dass wir keine Rechtsberatung leisten dürfen. Diese erhalten Sie von einem Verband wie dem IVD oder direkt von einem Fachanwalt.

Mit freundlichen Grüßen

die Immowelt-Redaktion


immo-peter am 14.12.2018 12:04

IVD hilft dir immer - vor allem bei der Abbuchung der Mitgliedsbeiträge. Ansonsten: heiße Luft wie überall

Thomas Rang am 09.12.2017 02:24

Das wollte ich genauer wissen und habe mal die Aufsichtsbehörde angeschrieben:

Nach ca. 8 Wochen und nochmaliger Anfrage keine Antwort!!!!!

Regierung von Mittelfranken

Geldwäscheprävention

Promenade 27

91511 Ansbach

Nürnberg, 25. September 2017

Novellierung Geldwäschegesetz

Sehr geehrte Damen und Herren,

mit hohem Interesse habe ich die Neuerungen des Geldwäschegesetzes gelesen.

Hierbei stellen sich mir verschiedene Fragen, die mir hoffentlich von Ihnen als Aufsichtsbehörde beantwortet werden können. Insbesondere unter Berücksichtigung der hohen angedrohten Strafen ist dies für mich von erheblicher Bedeutung.

Da ich bislang in meiner geschäftlichen Tätigkeit keinerlei kriminalistischen Feinsinn entwickeln musste, stellt sich mir die Frage, ob Ihrerseits hierfür entsprechende kostenfreie Schulungen angeboten werden.

Ich werde an diesen gerne teilnehmen, wenn diese auf Grund der hierfür verwendeten Zeit auch entsprechend honoriert werden.

Für die nach dieser Ausbildung ausgeübte hoheitliche Tätigkeit, Geldwäschern auf die Spur zu kommen und diese auch zu melden, möchte ich wissen, ob – wie auch bei alle anderen in hoheitlichem Aufgabenbereich tätigen Personen – hierfür eine entsprechende Bezahlung erfolgt.

Da ich aufgefordert bin von bei mir auftretenden Kaufinteressenten Ausweise zu kopieren, habe ich das Problem zum Beispiel einen kasachischen Ausweis von einem usbekischen Ausweis zu unterscheiden. Noch mehr Probleme habe ich dabei diese auf ihre Echtheit zu untersuchen.

Wird mir hierfür eventuell ein Passlesegerät, wie es die Zollbehörden haben, zur Verfügung gestellt?

Gleichzeitig stellen sich datenschützende Fragen, für die ja auch Ihr Haus zuständig ist.

2

Sollte einer meiner Kunden nicht bereit sein seinen Ausweis zur Kopie zur Verfügung zu stellen – was eventuell auf kriminelle Vorgehensweise schließen lässt – kann ich dann unmittelbaren Zwang ausüben und in welcher Form?

Denn was nützt das ganze wenn ich dann nicht über eine Kopie verfüge?

Sie sehen ich bin ein bisschen ratlos. Um mich nicht strafbar zu machen hoffe ich auf Ihre Hilfe.

Mit freundlichem Gruß

auf Kommentar antworten

hoernsche1970 am 14.12.2018 11:41

Grandios geschrieben Herr Rang, die kann man nur mit ihren eigenen Mitteln schlagen. Halten Sie uns bitte auf dem Laufenden, bin mal gespannt ob Sie eine Antwort erhalten. VG


MDW-IMMO am 14.12.2018 13:39

Wirklich gut formuliert.

Wenn die Behörde sich doch noch einmal dazu äußert, würde ich mich freuen wenn Sie dieses auch einstellen könnten.

Hochachtungsvoll Michael Wlocka


Rang am 14.12.2018 23:01

Das von der Regierung von Mittelfranken endlich erfolgte Antwortschreiben hat keine meiner Fragen beantwortet....wie sollten sie auch, es enthielt lediglich lapidare Allgemeinplätze wie den Hinweis auf die IHK mit entsprechenden Schulungen.

Ich hatte leider noch keine Zeit das Ganze weiter zu betreiben, denn gerade durch die neu dazu gekommene Datenschutz Grundverordnung wird das Thema noch spannender.

Hier wird uns erklärt, dass die an uns übergebenen Daten Eigentum der Kunden sind und auf Verlangen jederzeit an diese herauszugeben sind.

Jetzt beißt sich die Katze in den Schwanz und auf die eine oder andere Art machen wir uns bei Nichtbeachtung strafbar.

Da alles unausgegoren und widersinnig ist, werde ich mich weder bei dem einen noch bei dem anderen beteiligen.

Ass. jur. Thomas Rang


peter.gentgen@web.de am 09.12.2017 11:14

TOP !!!!!

Hammaburger am 08.12.2017 14:30

Ein Gesetz gemacht von Vollidioten ... mehr ist dazu nicht zu sagen. Stasi 2.0, nur das jetzt ganze Berufsgruppen zu informellen MItarbeitern gemacht werden sollen ... und da beklage sich jetzt noch mal einer über die DDR.

Und herrlich auch der Deckmantel der Terrorbekämpfung, als wenn ein Terrorrist eine Eigentumswohnung kauft und dann damit was zu machen?? Sie hochzusprengen? Geldwäsche funktioniert in so vielen Bereichen ohne Fragen, ohne Notar und ohne Deutsche Gesetze ... Irgendwelche Schläfer werden viel eher perfekt angepasst sein und die Gesetze aufs i-Tüpfelchen befolgen. Ich melde ab jetzt lieber Leute, die mir ihren Ausweis ohne 3x nachfragen oder gar unaufgefordert zeigen.

Der nächste Schritt wird die Bargeldeinschränkung und dann die Abschaffung sein. Letzteres wird sicherlich noch 20 Jahre dauern, aber die Regierungen arbeiten dran. Da fühlt man sich doch wohl im Lande des weltweit drittgrößten Waffenexporteurs. Kopiert auch jemand die Ausweise der Leute, die die Waffen dann im Jemen, Sudan oder Syrien dankend entgegennehmen? Ich frage gleich mal bei der Innenbehörde nach ... bis denne

auf Kommentar antworten

immoprofi am 08.12.2017 12:26

Dieses Gesetz mit wesentlichen Grundrechten und sonstiger Gesetzte in Deutschland.

Erstens besteht in Deutschland keine Mitführungspflicht von Ausweisdokumenten.

Zweitens eine Vorlage von Ausweisdokumenten darf nur von Behörden und Polizei- und Zollorganen verlangt werden und nur bei begründetem Interesse.

Drittens auch die Polizei darf eine Vorlage nicht erzwingen sondern muss eine Identidätsfeststellung dann auf anderem Wege durchführen.

Auf Grund der vorgenannten Sachverhalte muss man sich dann schon die Frage stellen, was hier ein Immobilienmakler für eine Berechtigung haben sollte. Zudem gilt es dann auch noch festzustellen, wie das ganze mit dem Datenschutz in Deutschland kollidiert. Die Identidätsfeststellung findet nun mal richtigerweise beim Notariat statt, da auch dieser als einziger die Möglichkeit hat, dies unstrittig durchzuführen.

Sollte ein Käufer abseits des notariellen Kaufvertrages versuchen wollen, so bekommt das auch ein guter Makler mit und muss das natürlich zum einen unterbinden und auch melden.

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GwG-Profi am 08.12.2017 15:31

Ein Blick in das Geldwäschegesetz würde ja helfen. Der Makler ist Verpflichteter gem. § 2 Abs. 1 Nr. 14 und der Kunde ist verpflichtet dem Makler die entsprechenden Originaldokumente (Personalausweis oder z.B. Gesellschafterliste bei iner GmbH zum Kopieren oder scannen auszuhändigen § 11 Abs. 6. Das sollte ein "immoprofi" aber wissen. Übrigens ist von einem "immoprofi" zu erwarten, dass er auch die entsprechenden Bußgeldtatbestände, 64 an der Zahl, bei Nichteinhaltung der Pflichten aus dem GwG kennt. Es könnte sonst teuer werden, s. § 56 GwG, nämlich bis zu 5.000.000 €, kein Scherz.

Sylvia am 08.12.2017 11:28

Wie die anderen Beteiligten bereits geschrieben haben, kommt der Vertrag erst beim Notar zustande, der sowohl den Pass/ PA kopiert, als auch erhält er die Steuer-ID .

auf Kommentar antworten

Helmut am 24.06.2017 14:48

Meine Meinung zu diesem Thema ist eindeutig: Welche Nichtwissenden haben solche Gesetze gemacht?

Wie viele solcher Gesetze aus Brüssel von "Branchenfremden " werden noch kommen?en Jeder Immoverkauf geht doch nur über einen Notar und eine Vertragskopie an das Finanzamt. Also wo ist

da Geldwäsche möglich? Das Finanzamt kann doch mit allen Mitteln feststellen was marktüblich ist und evtl. Probleme kontrollieren.

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barbi am 18.04.2017 11:14

mein Eindruck nach mehreren Kontaktaufnahmen zu Makler ist, dass dieses "Gesetzt" (konkrete Paragrafen kennt shceinbar kein Makler) nur dazu dient die Daten der Interessenten festzuhalten (angeblich 5 Jahre Aufbewartungspflicht), falls diese Immobileine aufgrund des Versagens des Makler über einen anderen Makler oedr den Eigentümer selbst verkauft wird und dem Makler so die hohe Provision entgeht. Viele Schreiben, dass Provision ist fällig und verdient schon für den Nachweise der Gelegenheit zum Abschluss eines Kaufvertrages, spricht schon beim Lesen dere Anzeige und Kontaktaufnahme zu Makler ohne Besichtigungstermin und Preisgabe der Adresse der Immobilie!

Leider gab es Gerichtsurteile die allen Makler die über mehrere Jahre erfolglos das Haus zu vermarkten versuchten eine Provision zustimmte. Es reichte das Expose vor 2-3 Jahren das man doch hätte lesen können.... lächerlich, traurig aber wahr! Wann kommt endlich das Bestellerprinzip nach Deutschland? Kurzlich wollte ich Haus sehen und war vor Ort schockiert und konnte die Spielchen des Maklers (Sparkasse) mit Ausweis nachvollziehen: die Eigentümer wollten gar nicht verkaufen! Seit dem bei Aufnahmen nur von Aussen und erst recht nur von Hinten habe ich berechtigte Vermutung, dass der ppotentielle Verkäufer erst zum Kaufen duch Makler genötigt werden soll. In diesem Fall dachte sich die Sparkasse Neuss, dass ihre Konto-Kunden längst aufgrund des Alters ihre Immoblien verlaufen sollten und die Saprkasse sollte daran verdienen! Der Preis war ein Lockangebot bei dieser Grundstückgrüsse war der Zustand des Hauses egal. Statt ein Besichtigungstremin zu ermöglichen senkte die Sparkasse weiter den Kaufpreis und gliech die Provision für sich aus in dem sie diese Provision um >1% erhöhte.

Die Genervten Eigentümer Klebten ein Zettel am Eingang des Hauses, dass es hier nichts zum verkaufen gibt!

So handelt die "menschen-nahe"-Sparkasse!!!!!

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teleimmo am 02.11.2018 08:49

:-D Dass Sie schlechte Erfahrungen gesammelt haben tut mir leid. Was Sie jedoch überall interpretieren ist sagenhaft bis lächerlich. Naja, Sie haben eben sehr viel Humor und keine Kenntnis :-) PS Ich mag die Immobilienmakler der Banken auch nicht, jedoch denen so etwas zu unterstellen....pfui

Derpeter am 09.09.2016 08:26

Ich kann mich nicht erinnern dass es überhaupt möglich ist ein Haus Bar zu kaufen. Es werden Notarverträge gemacht und immer geht das Geld den Weg über die Bank. Kein Notar kann bei Abschluss Bargeld annehmen und es weiterleiten. Wieder so eine tolle Idee von unseren Unterforderten Minister.

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Immomax am 18.08.2016 07:01

Wie ist es denn von privat an privat? es werden doch immer noch die Hälfte aller Immobilien privat verkauft.

Gibt es denn da keine schwarz / Geldwäsche oder was weiß ich was für eine Bezahlung.

Ist doch total unlogische dass sich jemand an einen Makler wendet wer unlauteres alsKäufer vorhat,

Oder ist da etwas an mir an Information vorbeigegangen.

auf Kommentar antworten

Immowelt-Redaktion am 18.08.2016 08:57

Hallo Immomax,

das Geldwäschegesetz richtet sich an verschiedene Berufsgruppen, die in § 2 Abs. 1 Nr. 10 aufgeführt sind. Privatpersonen sind davon tatsächlich nicht betroffen. Eine Prüfung der Identitäten von Käufer und Verkäufer findet hier erst beim Notar statt.

Mit freundlichen Grüßen

die Immowelt-Redaktion

Ich am 14.07.2016 09:14

Vertrauen ist gut, Kontrolle ist besser!

Bei einem tatsächlichen Kauf ist das ok! Aber nur weil man sich mal eine Wohnung anschaut!???

Ob das Objekt überhaupt gefällt? Und trotz alle dem sammeln wir mal wieder fleißig Daten.

Bei Interesse schon der Generalverdacht!

auf Kommentar antworten

PeKaBe am 09.07.2016 06:38

Es ist sehr wohl jeder verpflichtet, dem Makler seinen Ausweis vorzulegen.

Makler sind dazu verpflichtet, dies zu fordern. Wenn sich ein Interessent weigert, ist dies schon Grund zur Meldung.

Leider werden Makler nicht überprüft.

So verzichten viele Makler auf diese Überprüfungen und haben somit gegenüber gesetzestreuen Maklern einen erheblichen Wettbewerbsvorteil.

auf Kommentar antworten

Didi am 08.12.2017 14:05

Na, das erscheint mir aber sehr daher geschrieben. Wieso soll ein Interessent sich ausweisen, um ein Angebot vom Makler zu erhalten ? Die berechtigte Identitätsprüfung erfolgt durch den Notar von amtswegen bei Vertragsschluss. Ich werde meine Kunden nicht schon bei normalem Interesse nötigen, Ihren Ausweis vorzulegen.

Bei Vermietung kläre ich stets die Identität für den Vermieter, damit kein Unbekannter die Mietsache anmietet. Das halte ich für gerechtfertigt, mehr nicht !!!

Die Interessenten sind schon verunsichert genug, sobald man die "Widerrufsbelehrung" übersendet, denn ein Vertrag, aus dem der Interessent "noch aussteigen" könnte, ist ja nicht erkennbar geschlossen, nur weil man ein Exposé übersendet....

Makler, die Interessenten schon bei einer normalen Anfrage nach allen möglichen Daten "abklopfen", nötigen ihre Kunden auf eine zweifelhafte Art....


unbbezahlter Prüfer für Geldwäsche am 22.06.2017 09:34

Bitte den Artikel genau lesen.

Makler werden überprüft, ob Sie dieser Forderung ( der Durchsetzung der Interessen und Aufgaben des Staates ) nachkommen. Wenn nicht dann drohen Strafen. Prüfer zur Überwachung der Makler sind ausreichend vorhanden, schließlich lässt sich ja auch damit Geld verdienen.


PeKaBe am 22.06.2017 19:55

Es wird eben nicht oder kaum geprüft! Die Finanzbehörden haben gar nicht das benötigte Personal dafür.

Brigitte Demmel & Peter Jarosch GbR am 08.07.2016 12:21

Leider ist diese Regelung (wie viele Gesetze für den immobilienmarkt) weltfremd: Den Mietmarkt kann man ja mal wie beschrieben ausklammern, aber beim Kaufmarkt geht es in der Regel ja um den Käufer, der ja zunächst "nur" besichtigt. Wenn es wirklich zum Kauf und damit zu einer eventuell vermuteten Geldwäsche kommt, prüft spätestens der Notar die Identität und den Ausweis! Natürlich kann und werde ich als Makler den Ausweis bei einer Kaufzusage -wie auch die Finanzierungszusage der Bank- einfordern! Alles andere ist sehr abwegig.

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Ich wars nicht am 08.07.2016 11:23

Das sinnloseste Gesetz ever ... ich freue mich schon auf die Prüfung bei uns ... viele Zettel voller Namen, Anschriften und Passnummern, die nie einer irgendwie überprüfen kann.

Dafür lassen wir aber zwischen 800.000 und 1.200.000 Neudeutsche, von denen 80% keine Papiere haben einfach mal so ins Land.

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Hammaburger am 08.12.2017 14:37

liebe Immowelt- Redaktion weiter unten,

es geht um die Sinnlosigkeit des Gesetzes und ist hier ist der Bezug zur Zuwanderung sogar sehr angebracht. 100tausende der Identität niemand kennt werden laut klatschend ins Land gelassen, aber wenn ein Kaufmann aus dem Iran hier eine Immobilie kauft und diese - nach eigenen Angaben - bezahlt aus der Erlös eines Immobilienverkaufes in Teheran, dann soll ich das kontrollieren. Ich meine, kommen Euch da nicht die Tränen vor Lachen?


Kommentator am 08.07.2016 11:36

..., denen es dann eben schwer fällt, via Makler an Objekte jeglicher Art zu kommen und diese mit (wie Sie sicher vermuten) Schwarzgeld zu bezahlen!

Und wenn Ihnen das Gesetz trotz meiner Anmerkung weiterhin sinnlos erscheint, es ist ein ganz hervorragendes Mittel für eine perfekte Nachweisführung. Dieses Gesetz und die inzwischen ebenfalls gesetzlich notwendige Widerrufsbelehrung sind die allerbeste Argumentationshilfe. Aber natürlich versteht das so mancher Kollege nicht für sich zu nutzen. Viel Spaß also beim Ärgern über solche "Sinnlosigkeiten"!


Immowelt-Redaktion am 08.07.2016 15:10

Sehr geehrter Ich wars nicht,

wir freuen uns über jeden Kommentar unter unseren Artikeln. Wir möchten Sie jedoch bitten, beim Thema zu bleiben. In diesem Artikel geht es um das Geldwäschegesetz und wie Immobilienprofis damit umgehen können und nicht um Zuwanderung.

Mit freundlichen Grüßen

die Immowelt-Redaktion


Didi Meisenkaiser am 08.07.2016 15:30

***** fünf Sterne für diesen Kommentar .... wahrscheinlich ist diese Vorschrift mal wieder einer dieser "Hirnfürze" á la EU